Новости

Российские банки вводят ужесточения при снятии вкладов. Причина - новый популярный способ «обналички»

Последнее обновление: 2012-06-19 15:44:40

Российские банки вводят для физических лиц специальные комиссии за досрочное истребование средств с вкладов. Так, в Мастер-банке при досрочном истребовании средств в первые 30 дней после открытия вклада комиссия составит 0,5% от суммы вклада, в первые 10 дней – 2%. в Банке Москвы и МДМ-банке комиссия составляет 1-10% от суммы вклада. Особенностью нового вида комиссий является то, что банки чаще взимают их при досрочном расторжении только тех вкладов, средства на которые зачислялись безналичным путем, и только если клиент закрывает вклад в течение 10-30 дней после открытия. Так, в Банке Москвы сообщили, что с клиента взимается комиссия, если средства поступили безналичным путем и пролежали на счете менее 30 дней.

Цель таких действий банкиров – борьба с незаконным обналичиванием средств через вклады, считают участники рынка. «Возможности обналички путем перечисления средств на текущие счета с последующим их снятием банки блокировали давно – путем установления заградительных тарифов и сокращения лимитов на снятие наличных с банковских карт, – рассказывает начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина. – Однако из-за того, что во время кризиса банки несколько упростили процедуру открытия вкладов, недобросовестные клиенты получили новый канал. Сначала на депозит вносится незначительная сумма наличными, а затем средства, которые необходимо обналичить, перечисляются от фирмы-однодневки на депозитный счет физлица, откуда клиент их и снимает, ведь банк обязан по закону вернуть сумму вклада по первому требованию в полном объеме».
Для борьбы с этой схемой банки и применили единственное доступное им средство – комиссии. Так как по Гражданскому кодексу уменьшить сумму выдаваемого вклада, в том числе путем начисления комиссионных, банк не может, пришлось пойти в обход. «При досрочном закрытии вклада средства с него переводятся на текущий счет клиента, а при снятии средств с него комиссию начислять можно, клиент изначально соглашается с таким условием, подписывая два договора, а также соглашаясь с тарифами, установленными банком, поэтому нарушения законодательства в этом нет»,— рассказывает зампред правления Витас-банка Сергей Сергеев. Впрочем, избранный банками способ борьбы с обнальщиками все же сопряжен с правовыми рисками, указывают юристы. В действиях банков могут быть усмотрены и признаки недобросовестной конкуренции, полагают в Федеральной антимонопольной службе (ФАС).

Начать новую тему   Ответить на тему   вывод темы на печать
Предыдущая тема :: Следующая тема  
Автор Сообщение
Perl
Заслуженный писатель


Пол: Пол:Муж.
Зарегистрирован: 13.11.2008
Сообщения: 7868


Статус: Offline
СообщениеДобавлено: 2012.06.19 15:38.41    Заголовок сообщения: Ответить с цитатой
Какая же это борьба,это же чистое подключение к такой схеме обнала. Они не запрет вводят подозревая только обналичку, а снимают с такой типа незаконной деятельности свою долю(процент себе ). Не сообщают в МВД или депутатам о существовании такой схемы ухода от налогообложения, а просто сосут себе денежку с таких операций, дополнительную денежку. И чем они лучше неплательщиков?
Вернуться к началу
Посмотреть профиль Отправить личное сообщение
yura
Оружейник


Пол: Пол:Муж.
Зарегистрирован: 18.04.2006
Сообщения: 58168
Откуда: Россия

Статус: Offline
СообщениеДобавлено: 2012.06.19 21:12.22    Заголовок сообщения: Ответить с цитатой
Никогда не понимал, как это можно ограничивать пользоваться своими вкладами.
Мои деньги - хочу кладу на счет, хочу - снимаю со счета.
Как можно это ограничивать!
_________________
Продолжение следует…
Вернуться к началу
Посмотреть профиль Отправить личное сообщение Отправить e-mail ICQ Number
~тралепупер~
Заслуженный писатель



Зарегистрирован: 14.03.2012
Сообщения: 1492


Статус: Offline
СообщениеДобавлено: 2012.06.19 21:14.36    Заголовок сообщения: Ответить с цитатой
Perl
+1 так и есть обнальщикам 2% бизнес не испортят.
А вот от общего обьема сумма набежит банку немалая
_________________
Всё для лесапедов по лучшим ценам здесь
http://shgs.ru/forum/viewtopic.php?t=61580
Занимаешься экстримом?Сними видео
http://shgs.ru/forum/viewtopic.php?p=1087929#1087929
Вернуться к началу
Посмотреть профиль Отправить личное сообщение
Показать сообщения:   
Начать новую тему   Ответить на тему   вывод темы на печать
Найти сообщения с вашего последнего посещения
Страница 1 из 1

 
Перейти: 
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы не можете вкладывать файлы
Вы можете скачивать файлы